При разрешении должником вопроса о возможности легального получения информации о банках и номерах расчётных счетов  должника для целей обращения взыскания на денежные средства должника по исполнительному листу без инициирования процедуры исполнительного производства у взыскателя, как правило, возникают следующие вопросы:

а) Является ли  банк и банковский счёт, указанный должником  в известном взыскателю договоре  или финансовом документе, «живым» счётом должника (т.е. счётом, на котором могут оказаться денежные средства в сумме достаточной для погашения исполнительного листа взыскателя) ?

б)  Имеются ли у должника иные «живые» счета и в каих именно банках и как законно  оперативно получить  информацию об их наличии или отсутствии ?

На практике взыскателю следует фактически сразу перейти к ответу на второй из приведённых  выше вопросов. Для получения указанного ответа у взыскателя имеются следующие варианты действий, а именно:

1)      (только для арбитражных дел, по которым должником осуществлялось обжалование судебных актов в арбитражных судах апелляционной и/или кассационных инстанциях и, соответственно,  оплата государственной пошлины)

обращение   в  арбитражный  суд  первой инстанции   (или арбитражный суд округа, если дело ещё находится на рассмотрении в кассации) c  Ходатайством  об ознакомлении с материалами дела (ст.41 АПК РФ) для целей получения доступа к платёжному поручению должника об оплате госпошлины и сверки реквизитов банка и банковского счёта с уже имеющимися в распоряжении взыскателя на предмет их большей «свежести»;

2)       обращение в налоговый орган (по официальному месту нахождения должника) с Заявлением о предоставлении сведений  о наименованиях банков, в которых открыты счета должника, и номерах расчётных счетов (в порядке пунктов 8-9 ст.69  Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве») (далее – «Закон»).

К  указанному   заявлению   взыскателю   следует   приложить   копию   соответствующего   исполнительного  листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению. Копия  исполнительного листа должна быть заверена нотариусом либо судом, выдавшим исполнительный лист (пункт 5 Письма ФНС РФ от 11.06.2009 № МН-22-6/469@ "О предоставлении информации", ГОСТР Р 51141-98 "Делопроизводство и архивное дело. Термины и определения", утверждённый Постановлением Госстандарта  РФ от 27.02.1998 г. №28, ст.77 Основ законодательства о нотариате, Указ Президиума Верховного Совета СССР от 04.08.1983 №9779-Х "О порядке выдачи и свидетельствовании предприятиями, учреждениями и организациями копий документов, касающихся прав граждан".) 

Право взыскателя на получение информации в связи с исполнением судебного акта аналогично праву судебного пристава-исполнителя запрашивать и получать в банках, иных кредитных организациях необходимые сведения о вкладах физических лиц в том размере, который требуется для исполнения исполнительного документа.

Следует   принять   во   внимание, что,  в  соответствии   с пунктом 5 Письма ФНС РФ  от 11.06.2009  № МН-22-6/469@ «О предоставлении информации», взыскатель вправе, действуя в соответствии со ст.69 Закона, вправе обратиться с заявлением непосредственно в предполагаемые им банки должника на предмет  получения информации о номерах расчётных счетов  должника, количестве и движении денежных средств и об иных ценностях должника, находящихся на хранении  в банках.